तस्वीर का शीर्षक

बोगस कंपनी स्थापित करने के लिए मार्क टेलिंग के व्यक्तिगत विवरण चोरी हो गए

इस साल जून में, टेलिंग्स होम मेड फर्नीचर सर्विस ने सरकारी कोविद की जमानत योजना से 50,000 पाउंड का ऋण लिया।

सिर्फ एक ही समस्या थी। कंपनी वास्तविक नहीं है – ऋण एक आपराधिक गिरोह में चला गया, जो इसे कभी वापस नहीं करेगा।

मार्क टेलिंग, हालांकि मौजूद है और पता नहीं एक कंपनी उनके नाम पर स्थापित की गई थी।

जब हमने उन्हें बताया कि सरकार से पैसे चुराने के लिए एक फर्जी कंपनी बनाने के लिए उनका व्यक्तिगत विवरण चुराया गया था, तो वह बुरी तरह से डर गए।

“वह पागल है, चौंकाने वाला है, यह हमें मौत की चिंता करने वाला है,” उन्होंने कहा।

मार्क – जो 47 के हैं और बिल्डिंग ट्रेड में काम करते हैं – और उनका पार्टनर घर खरीदने के लिए बचत कर रहा है।

उन्होंने कहा, “मुझे नहीं पता कि और क्या आना है।”

और मार्क कई में से एक हो सकता है। पीड़ित खुद को कर्ज के लिए उत्तरदायी पाते हैं और उनकी क्रेडिट रेटिंग बुरी तरह प्रभावित होती है।

मीडिया प्लेबैक आपके डिवाइस पर असमर्थित है

मीडिया कैप्शनजिस क्षण मार्क टेलिंग को पता चलता है कि वह धोखाधड़ी का शिकार हो चुका है

बीबीसी की एक जांच में पाया गया है कि अपराधी औद्योगिक पैमाने पर नकली कारोबार स्थापित कर रहे हैं और सफलतापूर्वक सरकार द्वारा समर्थित कोविद आपातकालीन ऋणों के लिए आवेदन कर रहे हैं – जिसमें पैसे वापस करने का कोई इरादा नहीं है।

वे प्रत्येक आवेदन पर £ 50,000 तक का दावा करते हैं।

बाउंस बैक लोन स्कीम – या बीबीएलएस – की घोषणा अप्रैल में की गई थी और यह इस बात के लिए तैयार की गई है कि छोटी कंपनियों को संकट के समय बचाए रखा जा सके।

ऋण सरकार द्वारा समर्थित 100% हैं और छह साल तक भुगतान नहीं करना पड़ता है। वे पहले 12 महीनों के लिए ब्याज मुक्त हैं, और 12 बैंकों द्वारा प्रशासित हैं।

लेकिन हमारे पास इस बात के सबूत हैं कि अपराधी सिस्टम का फायदा उठा रहे हैं और लाखों पाउंड कमा सकते हैं।

‘कांड’

एक धोखाधड़ी विशेषज्ञ, एक सेवानिवृत्त जासूस, ने इसे एक “घोटाला” कहा है और कहा कि हम समस्या का सही स्तर कभी नहीं जान सकते हैं।

ट्रेजरी का कहना है कि बैंक “उचित सावधानी” बरत रहे हैं और सरकार “सबसे गंभीर मामलों में आपराधिक कार्रवाई” करेगी।

खुलासे राष्ट्रीय लेखा परीक्षा कार्यालय के प्रमुख के बाद आते हैं गार्जियन को बताया BBLS सभी खैरात के उपायों का “जोखिम भरा” था।

तो, धोखाधड़ी कैसे काम करती है?

गिरोह फ़िशिंग ईमेल का उपयोग करके या आपराधिक मंचों पर पीड़ितों के व्यक्तिगत विवरण चोरी करते हैं। फिर उन्होंने अपने नाम पर एक फर्जी कारोबार खड़ा किया।

व्यवसाय बैंक खाता खोलने के बाद वे उसी बैंक के माध्यम से बाउंस बैक ऋण के लिए आवेदन करते हैं।

नियम बताता है कि यह योजना केवल 1 मार्च 2020 से पहले स्थापित फर्मों पर लागू होनी चाहिए।

लेकिन हमने उन कंपनियों के लिए सफल अनुप्रयोगों को देखा है जिन्हें जून के अंत में बनाया गया था।

‘मुफ़्त कमाई’

हम एक धोखाधड़ी अन्वेषक से मिले, जिसने एक आपराधिक गिरोह को ऑनलाइन घुसपैठ की है। उनका काम बेहद संवेदनशील है इसलिए उन्होंने गुमनाम रहने के लिए कहा।

उन्होंने हमें उन कई लोगों का विवरण दिखाया जिनके पास उनके व्यक्तिगत विवरण थे, उनके नाम पर स्थापित व्यवसायों के और बाउंस बैक ऋण के लिए आवेदन किया था।

आमतौर पर अपराधी अधिकतम £ 50,000 के लिए आवेदन करते हैं।

धोखाधड़ी करने वाले जांचकर्ता ने हमें बताया कि “यह घोटालेबाजों के लिए मुफ्त पैसा है”।

“सैकड़ों, संभवतः हजारों लोग शामिल हैं, इसमें लगे हुए हैं। यह हमारे लिए अरबों खर्च करने जा रहा है,” उन्होंने कहा।

हमने कंपनी हाउस से भी डेटा प्राप्त किया जो बीबीएलएस की घोषणा के बाद नई कंपनियों के पंजीकरण में तेज वृद्धि का संकेत देता है।

मार्च के प्रारंभ में पंजीकरण प्रति सप्ताह 15,602 पर चल रहे थे। लॉकडाउन के बाद यह आंकड़ा 7,571 प्रति सप्ताह हो गया।

कुलाधिपति ऋषि सनक ने 27 अप्रैल को योजना की घोषणा की। जून के अंत तक पंजीकरण 21,616 तक पहुंच गया।

हम नहीं जानते कि उन नई कंपनियों में से कितने नकली हो सकती हैं – या वास्तव में कितने ने ऋण के लिए आवेदन किया है।

पूर्व जासूस और अब नागरिक धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ मार्टिन वुड्स का कहना है कि योजना हमेशा कमजोर थी।

“अपराधियों ने इसे एक शानदार अवसर के रूप में पहचाना,” उन्होंने कहा, जो आवेदन किए गए थे उन पर अपर्याप्त जांच थी।

उन्होंने कहा: “आखिरकार, यह हमारे बच्चे और पोते होंगे जो इसके लिए भुगतान करेंगे।”

ऑनलाइन धोखाधड़ी पर नज़र रखने वाले एक्यूरेसी रिस्क इंटेलिजेंस ने दावा किया है कि अकेले एक आपराधिक गिरोह द्वारा 100 से अधिक नकली कारोबार स्थापित किए गए हैं।

इसके सीईओ जोएल लैंगे ने कहा: “इस प्रकार की धोखाधड़ी को बैंकों द्वारा सबसे बुनियादी जांच करने से रोका जा सकता था।”

यूके फाइनेंस, जो बैंकिंग क्षेत्र का प्रतिनिधित्व करता है, ने आलोचनाओं को खारिज कर दिया, कहा: “उधारदाताओं के पास धोखाधड़ी गतिविधि का पता लगाने और रोकने के लिए कई तरह के चेक हैं।”

इसमें यह भी कहा गया है कि “डुप्लिकेट आवेदन किए गए हैं या नहीं, यह जांचने के लिए एक क्रॉस-इंडस्ट्री पहल है”।

खोजा गया बीबीसी समाचार सब कुछ अधिकारियों को उपलब्ध कराया जा रहा है।



Source link